同期业绩基准是一个比较客观的事物,简单说就是将基金的业绩与某个指数或设定好的某个计算公式得出的数据做对比。
如果基金的实际收益大于业绩基准,那么则说明这只基金的投资回报率高。而基金的投资回报率离不开基金经理选股、择股的能力,因此说明这个基金经理水平高。若某只基金的投资回报率长年在业绩基准之上,则是只不错的基金。
如果基金的实际收益在业绩基准之下,则说明这只基金的投资回报率低,从而反映了该只基金的基金管理人选股和择股能力、风控能力差。若基金的收益长年在业绩基准之下,则说明这只基金的投资价值不高。
一般来说,一些基金的同期业绩基准直接以沪深300指数为对比,而一些基金则有独立的一个运算方式,具体公式参照可见基金公告。
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