基金净值和估值是一个意思,但表达的意思不同。通俗讲,基金单位净值的意思是这只基金现在的价格;基金累计净值是指这只基金成立以来的价格。基金成立后一直按单位净值计算,但当基金有分红的时候,就会剔除分红这部分净值。
比如说:A投资者三点前买入了某只基金,买入的价格就是按照这只基金当天的单位净值计算份额,单位净值一般在晚上九点后公布。
而基金估值是按照最近一个季末,基金的重仓股、持仓比例、仓位数据等,综合进行估算净值,估值是为了方便投资者在挑选基金的时候,提供一个参考。如果基金经理调仓换股后,估值和净值就会有偏差。
因此,估值是一个预估的价格,而基金的单位净值才是一个实实在在的价格,只有净值的涨跌才会影响基金账户资产变动。
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