单位净值即每份额基金当日的价值,它等于:(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。而单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础。那么,单位净值怎么算收益呢?
要从单位净值算收益的话,简单来说,就是将现在的净值和以往的净值相减,再乘以份额即可。
打个比方说,小黑在某月1号天购买了一百份基金,当时购买时的单位净值是1.5,所以总计150元。小黑购买的这份基金产品在下一个开放日的时候,单位净值上升到了2,一百份基金总计200元,所以小黑购买的这个基金产品这段时间的收益就是:200-150=50元。
单位净值是对基金的资产净值按照一定的价格进行估算,因为在基金的运作过程中,基金单位价格是会随着基金资产值和收益的变化而变化的。所以为了让基金价格能更准确地反映基金真实的价值,就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值进行估算,再将估值结果以资产净值公布。
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