投资者适当性管理办法是2017年证监会发布的,简单说就是投资者在购买任何产品之前,都要根据风险承受能力匹配合适的产品。因此就从风险评估上面了解投资者的:收入状况,职业,投资经验,以及喜厌风险程度测试。
根据《投资者适当性管理办法》规定:
投资者被划分为五类:C1保守型、C2谨慎型、C3稳健型、C4积极型和C5激进型。
证券产品也被从低到高划分为五类:R1低风险、R2中低风险、R3中风险、R4中高风险、R5高风险。
因此:R1产品对应C1等级客户以此类推。因此如果是C1保守型客户就不能购买稳健型以上的产品。
另外根据适当性管理要求,虽然C3级的客户可以购买股票,但是股票板块多,也需要根据投资者适当性管理匹配是否能买入较高风险的股票。
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