基金分红可以分为现金分红和红利再投这两种方式,但是,对于货币基金来说,其分红只能选择红利再投的方式,而不能选择现金分红方式,因此,货币基金的分红规则是一样的。
红利再投是指货币基金在进行分红时,根据货币基金的净值,把分红的资金转换成份额,派发给投资者,增加投资者的持有份额。
比如,投资者持有货币基金1000份,在净值为1元的时候,基金公司进行分红,每10份派发0.5元的资金,则在分红之后,投资者持有的份额=1000+(1000/10×0.5)/1=1050份,增加了50份。
同时,货币基金在分红之后,投资者进行赎回操作时,与股票不同,它不收取分红这部分的个人所得税,也不收取赎回费用,其管理费也比较低,其管理费一年大约是基金资产净值的0.25%到1%之间。
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