挑选基金需要做大量的筛选和分析,有的投资者会觉得比较麻烦,不如走捷径来得方便。通常会有几种走捷径的办法:看基金评奖来买或者看基金排行榜来买。事实上,结果却往往不尽人意,这究竟是为什么呢?
国内基金评奖影响比较大的有:中国证券报推出的金牛基金奖、证券时报推出的明星基金奖、上海证券报推出的金基金奖。
这三家的评奖标准差不多,看上去很高大上,但很多年的数据显示,当年的金牛奖得主,第二年的业绩往往很一般,甚至很多基金排名倒数。
为什么会出现这种情况呢?
最根本的原因是这个评奖是过去的,而在新的一年当中,获奖基金基本面可能会发生非常大的变化。
因为一般的评奖往往只关注业绩,并不会关注基金是否换了基金经理。有的基金在评选的前可能业绩已经在下滑,但因为之前的几年业绩不错,按照年化收益率来看,也能勉强排进榜单,这种情况,就掩盖了新基金经理上任后,基金业绩表现不佳的情况。
所有的评奖都是针对过去的,而我们买基金是买未来。因此在买入基金以后,一定要持续关注基金的异动,尤其是基金经理的变化等情况。
看基金评级,同一支基金在不同的评级机构中,评级结果相差很大。现有的评级机构主要有两类:
第一类是国外的基金评级机构在国内的分支机构,比较著名的是晨星基金评级。
第二类是国内券商和投资咨询机构。
各家基金评级机构各有各的基金分类标准,不过大多都是根据监管机构的分类划定。评级机构对于基金的评级主要考察收益、风险两大指标,研究的趋势在于考察投资风格、管理能力、流动性等指标。
基金评级看上去那么专业,按照基金评级来买基金靠谱吗?答案是否定的,原因如下:
1、基金评级更新的时间可能不及时。绝大多数的评级机构是以季度为单位。如果基金经理有变动,基金评级不会马上随之改变。
2、基金经理可能变更。评级的时候,不会考虑的这一点,因此评级结果可能只反映了前任基金经理管理该基金的业绩。
3、评级结果下滑,并不代表基金业绩的下滑,很可能是其他同类基金业绩转好导致的。
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