ETF基金是什么?麻烦通俗解释一下?
ETF全称为Exchange Traded Fund,意思是交易型开放指数基金,本质上其实是基金,一般都是由基金公司对其进行管理的。这其中的基金资产是一篮子股票组合,组合中的股票种类和某一个特定指数所包含的成分股票相同,股票数量比例则和这一指数的成分股构成比例相同。所以ETF的交易价格取决于这一篮子中股票的价值。
ETF的特点:
1、跟踪指数
ETF是紧密跟踪指数表现的,能提供给投资者与指数相近的收益;
2、特有的申购赎回机制
投资需要通过一篮子股票申购ETF份额,赎回ETF换成一篮子股票。有最小申购、赎回份额要求,一般最小申购、赎回单位在30万份、50万份或100万份。
3、风险分散
ETF一般涵盖多个股票或其他资产,所以投资ETF可以分散投资风险;
4、费用较低
管理费率低廉,股票ETF大多数费率0.5%;无印花税,场内交易只需交易佣金;
5、组合透明、跟踪效率高
ETF每日会公布申购赎回清单PCF、每15s公布实时参考净值IOPV、份额每日公布,现金拖累低,投资仓位高,接近100%跟踪,投资者可以更加清楚地了解投资组合的情况。
ETF的类型:
1、股票ETF,即股票指数基金,这类基金追踪的是涵盖股票群体的指数,是某个行业地区的股票中,指数基金允许投资者获得的各种股票的风险敞口,而不是购买某一只单独的股票。这类ETF是市场中最活跃规模最大的一类ETF,这其中又细分为宽基ETF、行业ETF、主题概念ETF和风险策略ETF四类。
2、货币ETF,指的是交易型货币市场基金,又叫做场内货币基金,是一种可以既在场内申购赎回,又可以场内买入卖出的货币市场基金。这类基金有着较为广泛的投资范围。
3、债券ETF,这是投资于包括国债、公司债、地方政府债券等债券市场的ETF,其主要是跟踪特定债券指数或市场表现的。
4、商品ETF,是主要投资包括金属、能源等商品市场的,其目标是对特定商品指数或价格表现进行相应跟踪。商品ETF是投资某一商品的期货合约,跟踪某一特定商品的指数,从而获得商品市场的相应收益,并且可以通过资产配置降低投资风险。
5、跨境ETF,这是以境外资本市场证券构成的境外市场指数为跟踪目标,在境内证券市场上市交易的ETF。
etf基金交易费用:
1、一级市场购买(场外购买):
包括券商、银行、第三方销售机构等渠道,投资者通过开通基金账户即可进行基金份额的申购和赎回。
通过场外渠道买卖主要收取申购费与赎回费,申购费=申购金额*申购费率,赎回费=赎回金额*赎回费率。
总的费率一般在1.2%以内,第三方销售机构通常会有较低的折扣优惠,银行费率相对较高。
2、二级市场购买(场内购买):
购买方式与股票类似, 需要开通股票账户,通过输入基金代码找到相应基金后进行买卖。购买流程:打开交易软件—点击“交易”—登录账户—点击“买入”—输入基金代码—赎回买入价格和数量—点击“买入”即可。
买卖ETF只需要交易佣金,不收取印花税和过户费,佣金各证券公司收费标准不同,不会超过成交金额的千分之3,单笔最低5元,不足5元的按5元收。
怎么挑选ETF:
1、选择规模大的ETF
规模较大的ETF,通常流动性较好,可以避免想卖出但无法卖出的情况,所以要优先选择规模大的基金。同时,基金的规模也在一定程度上反映了市场的认可程度,基金规模越大,说明申购与持有的投资者越多。规模大的ETF基金能够更好地应对大额资金赎回带来的冲击。
2、选流动性好的ETF
流动性是指资产能够以一个合意价格顺利变现的能力。如果场内买家不多,投资者的挂单时间就会较长,成交难度较大。甚至需要不断调低卖价才能成交,这就是流动性差的问题,会对投资者造成一定损失。
3、选跟踪误差小的ETF
ETF的跟踪误差是指ETF的净值回报率与其所对应标的指数回报率的差异,差异越小,则表示ETF的跟踪效果越好。一般来说,要优先选择跟踪误差较小的ETF。
4、选费率较低的ETF
费用是投资者在购买基金时最关注的要素之一。投资ETF的费用包括管理费、托管费、交易佣金、申购费和赎回费等费用。其中管理费、托管费以及申购赎回费都会在基金合同中披露,所以在评估费用时,投资者需要考虑到基金整体的总费用。
5、选择管理经验丰富的基金公司
ETF是被动跟踪指数,通常不需要过多关注基金经理,而是应当考虑基金公司在ETF方面的管理规模和管理经验。基金公司的ETF管理规模越大、管理经验越丰富,在ETF产品布局和运营管理方面的布局往往就越完善。
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