基金转换怎么收费?
基金转换手续费=转出基金赎回费+申购补差价。
当转换前基金申购费低于转换后基金申购费时,需要补差;当转换前基金申购费高于或者等于转换后基金申购费时,则不用补差。
例如:投资者有1000份额的基金A,在周一下午二点申请转换为基金B,15:00收市后,晚上公布A基金净值为2,B基金净值为2.5。
1、不需要补差
假如A基金申购费1.5%,赎回费0.5%,B基金申购费1.4%,赎回费0.5%。因为B基金的申购费率低于A基金的申购费率,那么投资者进行基金转换时不用进行申购价格补差,只收取A基金的赎回费。
基金转换费=A基金赎回费=1000*2*0.5%=10元。
2、需要补差
假如A基金申购费1.5%,赎回费0.5%,B基金申购费2%,赎回费0.5%。因为B基金的申购费率高于A基金的申购费率,那么投资者进行基金转换时要进行申购价格补差。
补差费用=转入基金申购费-转出基金申购费
转入基金的申购费=(转出金额-赎回费用)×转入基金申购费率/(1+转入基金申购费率)
转出基金的申购费=(转出金额-赎回费用)×转出基金申购费率/(1+转出基金申购费率)
补差费用=(转出金额-赎回费用)×(转入基金申购费率-转出基金申购费率)/{(1+转入基金申购费率)*(1+转出基金申购费率)}
A基金赎回费=1000*2*0.5%=10元,转出金额:1000*2-10=1990元。
补差费用=1990*(2%-1.5%)/【(1+2%)*(1+1.5%)】=9.61元。
基金转换费=A基金赎回费+申购补差价=10+9.61=19.61元。
注意:
如果投资者是在交易日15:00前申请的转化,当天的收益就是算A基金的,而下个交易日是算B基金的。
如果投资者是在交易日15:00后申请的转换,那么当天的收益以及下个交易日的收益都是算A基金的,下下个交易日的收益才算B基金的。
并不是所有基金都可以相互转换,以下情况下才可以进行基金转换:
1、同一基金管理人、同一注册登记人、在同一基金三方代销机构代销。
2、销售渠道支持基金转换业务,基金处于正常可转换状态。
3、前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其它基金,申购费为零的基金默认为前端收费模式。
4、后端收费模式的基金可以转换到前端或后端收费模式的其它基金。
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