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基金手续费怎么计算?

陈羡君         希财网 我要入驻

一、场外基金

1、申购费用

基金申购费用是指投资者在购买基金时,根据成交额和申购费率收取的费用,即申购费用=成交金额×申购费率,其中申购费率与成交金额相关,成交金额越大费率越低,甚至出现为0的情况,成交金额越小,申购费率越高。

投资者买入该基金10万,则需要收取的申购费用=100000×0.1%=100元。

2、赎回费用

基金赎回费用是指投资者在卖出基金时,根据成交额和赎回费率收取的费用,即赎回费用=成交金额×赎回费率,其中赎回费率与持有天数相关,持有天数越短,费率越高,当持有天数小于7天时,赎回费率为1.5%,持有天数越长,赎回费率越低,甚至出现赎回费率为0的情况。

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比如,某投资者持有该基金10万,持有天数为6天,卖出之后的赎回费用=100000×1.5%=1500元。

3、基金的运作费用

基金的运作费用为管理费用、托管费用以及销售服务费用,它们都是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付,从基金资产中支付,无须向投资者另外收取,比如,每日应付的基金管理费用=(前一日的基金资产净值×年管理费率)/当年实际天数。

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比如,某投资者购买基金10000份,基金净值为1.5,按照上面的管理费率,则当天计提的基金管理费用=10000×1.5×0.5%×1/365=0.2055元。

二、场内基金

场内交易基金只需要缴纳佣金费即可,不同证券公司的佣金费率有所不同。

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比如,某证券公司的公司的佣金率为万分之二,投资者在场内基金净值为1元的时候,购买50000股,则其手续费用=50000×1×2/10000=10元。

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