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债券型基金为什么亏损?

张萍         希财网 我要入驻

债券基金是指将大部分基金资产投资到债券市场的基金,而债券有票面利息,所以债券基金的风险也比较低。不过,如果出现以下情况也会导致债券基金亏损:

1、债券基金可以投资国债、金融债、企业债、地方政府债券等,但这些债券都是以发行人的信用为基础,如果他们违约,到期后不能按照票面利率承兑,那么债券基金就会亏损。

2、利率风险,如果国家实施紧缩性的货币政策,连续加息、提高存款备用金利率,那么债券市场就可能会受到一定的打压,进而影响债券的收益率,债券基金的净值下跌。

3、购买基金是将基金资产交给基金经理去买债券,因此基金经理挑选债券的能力,管理基金账户的能力都会影响债券基金的收益,如果基金经理挑选债券的水平不高,购买交易型债券的技术能力不强,则容易亏损。

4、投资者在交易债券基金时,需要收取一定的手续费用,特别是持有天数小于七天,将按照成交额的1.5%收取高额的赎回费用,如果投资者持有几天就赎回,也可能会导致亏损。

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注意债券基金和偏债基金的区别:

债券基金是指80%以上的基金资产投资于国债、企业债、金融债等债券的基金。

偏债基金是指基金资产大部分投资于债券的基金,一般债券比例50%-70%,股票比例在20%-40%(具体投资比例以各基金为准)。

偏债基金投资对象比较多样,股票投资占比比债券基金大,所以收益与风险都会比债券基金大。

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