为什么基金涨了反而亏了?为什么基金估值上涨净值反而下降?
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为什么基金涨了反而亏了?
1、基金净值相对于前一个交易日上涨了,但是相对于投资者的持仓成本来说,它是下跌的,即基金净值低于投资者持仓成本,收益出现负的情况。
2、净值上涨的幅度,不足以抵消基金交易的成本,所以看似是上涨的,实际卖出后却还在亏钱。基金交易时需要收取一定的申购费用、赎回费用、托管费用、管理费用以及销售服务费用或者佣金。
为什么基金估值上涨净值反而下降?
基金估值是根据基金经理公布的上个季度末的基金重仓股和持仓比例、仓位数据等,估算出的基金资产净值和基金份额净值,并不是基金真正的价值。
估值上涨净值下降的原因在于:
1、基金定期报告存在滞后性
基金季度报告在每个季度结束之日起15个工作日内公布,距离基金上个季度报告时间越长,估算的价值越不准确。
2、基金定期报告信息不完整
基金估值参考的持仓信息来自于基金的定期报告,但是季报并不是把基金投资的股票和债券都列出,只是列出了前十大重仓的证券,信息的依据不够齐全,所以得出的估值不是精确无误的。
3、基金调仓换股
基金净值是根据基金经理现在的持仓,如果说基金经理进行了调仓换股,那么当前基金的持仓股就和上个季度末的持仓股不一样,所以就会有偏差。
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