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基金定投一年盈利多少可以止盈?基金定投什么时候可以止盈?

余娟         希财网 我要入驻

关于基金定投,这里主要是提到两个问题,定投一年和止盈。

1、定投一般至少要2~3年,1年时间有点短。

定投的逻辑就是通过不断的积累筹码,平摊市场波动的风险,赚取长期稳定的收益,首先,定投一年的时间是比较短的,此时积攒的筹码也就少,即使赚20、30个点,收益也比较少。比如每个月定投1000块,一年才投入1.2w,就算赚30%,也才3600块。

另一方面,也是更为重要的一个原因,就是A股大部分时间都是震荡市,且牛短熊长。

基金定投一年盈利多少可以止盈?基金定投什么时候可以止盈?

在国内的市场环境下,根据历年的市场情况数据来看,A股一轮完整的牛熊周期大概是3到5年。这意味着,如果只定投1年,账户很可能还是亏钱、或者还没怎么赚钱的状态,因为你没有办法完全确定现在是处于市场的哪个阶段。

2、如果市场点位和估值都很高,即使定投不到1年,也要及时止盈。

一般正常情况下,定投普遍至少要2~3年,这个不是绝对的,当然也有例外情况,也要结合市场的情况进行调整。

假设当时的市场点位和估值都已经很高了,换句话说,就是可能到了牛转熊的巨变阶段,这个时候即使定投不到1年,也要收手,也就是在我们开始构建定投计划,准备定投的时候,要给自己的定投设定一个止盈目标。

比如,从2014年8月底开始定投,短短的几个月时间,定投账户的收益就飙到了40%、50%,如果这个时候不收手,还是继续定投的话,很快收益就会“昙花一现”。

那有人可能问了,现在回过头看,知道熊市来了,但是当身处其中的时候,又怎么能判断来呢?判断市场正是定投最难的地方。

虽然很难,但是还是可以找到一些帮助我们止盈的方法,比如估值止盈(当估值百分位>80%,可以分批止盈)、控制最大回撤止盈(很适合牛市,即使崩盘也可以成功逃离)、人气止盈等。这个时候再用目标收益率止盈,就好不用了,因为短时间市场涨得很好的话,年化收益率会变得极高。

3、定投止盈可以参考年化10%~15%的指标。

如果非要说赚多少收手,那么可以参考年化10%~15%的止盈目标。为什么是10%~15%呢?

通过实际的数据测算我们可以发现:

即使是定投在牛市最高点(大盘6000点、5000点)、熊市的阶段性高点(大盘3000多点),经历一波级别比较大的反弹或牛市后,都能获得年化10%~15%的收益水平。

当然,这个止盈指标不是绝对的。定投开始的时点和位置不同,收益率也会不一样,比如如果你是从低位开始定投,如2018年中旬,止盈的收益率就可以设的高一些,比如年化20%。

希望以上内容对你有所帮助。

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