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分级基金上折是好是坏?对投资者有什么影响

陆惠瑶         希财网 我要入驻

在日常投资基金的市场中,总是会听到分级基金上折,下折等问题,所谓上折,是基金不定期折算方式之一,那么分级基金上折是好是坏?对普通投资者有什么影响呢?我们一起来看看吧。

分级基金上折是好是坏

分级基金上折的实质

分级基金上折本质相当于在母基金实现较大涨幅时,对B份额进行预期收益分配。现行政策是母基净值在达到一定数值后进行上折,使净值重新回到净值初始价格,让持有份额增多。

分级基金上折是好是坏

我们知道,上折就是基金不断上涨,B的盈利越来越多,此时因为A的部分保持不变,那么整体的杠杆效应就是在降低。一般来说,净值上涨杠杆效应降低,净值下跌杠杆效应加大。上折后,投资者手中持有的B份额,变为A和B,及投资者可以得到分红,即上涨到一定程度,基金公司进行变现。

1、因为溢价,在初步折算阶段,不考虑涨跌的话,净值预期收益是在一定意义上减小了一点点;

2、许多投资者倾向于投资B,所以可能会将获得的A份额卖出,在这种许多人卖出A情况下,A的价格可能会下降。

基金上折对普通投资者有什么影响

虽然说上折对投资者来说不会有大影响,但是换算下来还是会有一点损失,但是上涨发生在行情比较好的阶段,该基金的盈利水平还是较好的,也代表着基金市场表现上行。

另外,不论是上折,还是下折,这种行为对投资者来说都会有损失,所以说投资者应该关注基金的杠杆效应,来更好的操作手中的基金。

以上关于分级基金上折是好是坏的内容就说这么多,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。

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