万家现金宝理财产品申赎导购

佚名 2014-09-04 16:52:25 希财网我要入驻

　　1、万家现金宝是什么理财产品?

　　“万家现金宝”是基于万家货币基金的现金管理账户。万家现金宝通过投资万家货币A实现预期年化预期收益。用户购买万家现金宝就相当于购买了万家货币基金A。

　　2、万家现金宝的理财优势

　　1元申购。起即可充值万家现金宝，且无任何手续费；快速取现，最快1分钟到账，零手续费；基金转换，手续费低至1折。现金宝支持充值、取现、申购、赎回，统统智能完成，还可以智能短期理财、智能定投、控制花销、家庭理财等等。未来还可以实现网络购物、信用卡还款……用现金宝余额购买万家基金旗下其他基金，手续费率低至1折。

　　3、万家现金宝的投资范围

　　一)现金; (二)通知存款; (三)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单; (四)剩余期限在397天以内(含397天)的债券; (五)期限在1年以内(含1年)的债券回购; (六)期限在1年以内(含1年)的中央银行票据; (七)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

　　4、万家现金宝的分红政策

　　(一)每一基金份额享有同等分配权。

　　(二)基金预期年化预期收益分配方式为红利再投资,每日进行预期年化预期收益分配。

　　(三)“每日分配、按月支付”。本基金的基金份额采用人民币1.00 元的固定份额净值交易方式,自基金合同生效日起每日将基金份额实现的基金净预期年化预期收益分配给基金份额持有人,并按月结转到基金份额持有人基金账户,使基金账面份额净值始终保持1.00元;基金投资当期亏损时,相应调减基金份额持有人持有份额,基金份额净值始终为1.00 元。

　　(四)“每日分配”。本基金根据每日基金预期年化预期收益公告,以每万份基金净预期年化预期收益为基准,为基金份额持有人每日计算当日预期年化预期收益并分配到其预期年化预期收益账户。若当日净预期年化预期收益大于零时,为基金份额持有人记正预期年化预期收益;若当日净预期年化预期收益小于零时,为基金份额持有人记负预期年化预期收益;若当日净预期年化预期收益等于零时,为基金份额持有人不记预期年化预期收益。基金份额持有人当日预期年化预期收益的精度为0.01 元,如预期年化预期收益为正,则采取小数点后第3位去尾原则;如预期年化预期收益为负,则采取非零即入原则。因预期年化预期收益分配的尾差所形成的余额归入基金财产。

　　(五)“按月支付”。每月累计预期年化预期收益采用红利再投资(即红利转基金份额)方式结转为基金份额,基金份额持有人可通过赎回基金份额获得现金预期年化预期收益;若基金份额持有人在每月累计预期年化预期收益支付时,其累计预期年化预期收益为负值,则将缩减其基金份额。若基金份额持有人赎回基金份额时,其对应预期年化预期收益将立即结清,若预期年化预期收益为负值,则将从基金份额持有人赎回基金款中扣除。

　　(六)本基金的基金合同生效后,每月集中结转当前累计预期年化预期收益。基金合同生效不满1个月不结转。

　　(七)当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。

　　(八)在符合有关法律法规规定,并且不影响基金份额持有人利益情况下,经与基金托管人协商一致后,基金管理人可酌情调整基金预期年化预期收益分配方式,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过,基金管理人应于实施更改前依照有关规定在中国证监会指定媒体上公告。

　　(九)法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

　　5、万家现金宝预期年化预期收益与风险

　　万家现金宝对接的万家货币基金A基金主要投资于如现金、协议存款、短期债券、央行票据等高度流动性、安全性的短期货币工具，不参与股票投资，与股市无直接联系，因此投资风险低。从历史数据来看，本金出现亏损的可能性很小。

　　万家现金宝历史预期年化预期收益情况

万家现金宝近半年7日历史预期年化预期收益走势

万家现金宝近半年每万份预期年化预期收益走势

　　万家现金宝与银行活期存款预期年化预期收益比较

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