基金张经理
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基金达人
个人简介：基金达人，深耕基金行业多年，擅长制定基金投资计划
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债基波动原因
- 收益来源：票息收入与债券价差。
- 价格波动：主要由债券价格波动引起，与市场利率呈反比。
是否应落袋为安
- 长期持有：债券基金长期持有通常体验良好。
- 历史表现：债市调整后通常能修复并创新高。
债牛行情展望
- 政策预期：预计货币政策将继续保持宽松。
- 市场分析：实体融资需求偏弱，债券配置需求较强。
- 基本面稳定：高频数据显示基本面保持相对稳定。
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基本要点
- 国务院办公厅印发《关于健全基本医疗保险参保长效机制的指导意见》。
- 我国首个基本医保参保长效机制。
- 2024年8月1日，国务院新闻办公室召开国务院政策例行吹风会介绍相关内容。
重要内容
- 对连续参加居民医保的参保人和基金零报销人员提高城乡居民大病保险最高支付限额。
- 职工医保个人账户共济范围扩展至近亲属。
政策亮点
- 放宽放开参保户籍限制：允许中小学生、学龄前儿童在常住地参保；取消超大城市对灵活就业人员、农民工、新就业形态人员参加职工医保的户籍限制。
- 扩大职工医保个人账户共济范围：扩展至近亲属。
- 提高大病保险支付限额：对于连续参保的居民医保人员。
- 建立居民医保基金零报销人员奖励机制：提高次年大病保险封顶线。
- 方便参保人员就近享受医疗服务：推动更多村卫生室纳入医保定点并直接结算，促进集采药品在基层落地。
针对年轻人群体
- 强调年轻人也需要参保，即使目前健康，未来疾病风险仍然存在。
- 提供统计数据说明年轻人住院比例和费用较高。
新生儿参保
- 推进新生儿“出生一件事”的联办，优化参保流程。
- 探索新生儿凭出生医学证明参保等服务，实现新生儿落地即参保。
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QDII基金业绩波动
- 英伟达股价下跌: 7月30日，英伟达股价下跌超过7%，为近三个月最大单日跌幅。
- QDII基金净值回调: 重仓美股科技巨头的QDII基金净值出现明显回调。
- 业绩比较: 截至目前,排名第一的A股主题基金年内收益率达到31.91%,而排名第一的美股QDII基金年内收益率为15.60%。
美股风格转换信号
- 风格转换信号: 科技巨头的调整可能预示着美股风格转换。
- 超卖板块企稳: 消费、医药、电商等超卖板块出现企稳迹象。
- 基金经理持仓变化: 部分基金经理开始减少对科技巨头的持仓,增加对消费、医药等板块的配置。
基金经理观点
- 风险意识: 认识到部分公司估值过高和持仓过于集中带来的风险。
- 多元化配置: 通过增加不同行业配置来分散风险。
- 谨慎乐观: 对市场保持谨慎乐观态度,关注技术壁垒和细分行业景气度。
结论
美股市场可能出现风格转换,部分QDII基金经理已经开始调整持仓策略,以应对潜在的风险和变化。
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建议投资者考虑持股过节，随着美联储正式步入降息周期，外部压力对国内货币政策的制约有望减少，这为国内政策的积极调整提供了空间，相信节后的市场表现不会差。
债券基金、混合基金、股票基金、指数基金，通常用A、B和C为后缀来区分基金产品的收费方式。
1、A类：为前端收费，购买基金收取申购或认购费，不收取销售服务费，赎回时需要支付赎回费。赎回费和持有期限有关，大多数A类基金持有2年以上免赎回费。
2、B类：为后端收费，购买基金时暂不需要申购费，但赎回时扣除申购费与赎回费。根据投资者的持有时间收取申购费，大多数B类基金持有5年以上免申购费，持有2年以上免赎回费。
3、C类：不收取申购费与赎回费，只收取销售服务费。销售服务费是按天收取，而非一次性收取，每天从基金资产中计提，所以短期持有C类会比较划算。
注意：A类、B类、C类基金的费用结构虽然不同，但基金的投资收益率并不受到基金类别的影响。投资者需要根据自身的需求，综合考虑交易手续费、交易频率、持有期限以及风险等方面因素，做出合理的选择。
公募基金就是指基金公司可以向社会公开宣传、可以公开募集资金的基金。公募基金一般门槛是比较低的，有的10块、1块就可以起购，相对来说风险要低一点，但要求监管比较高，需要每天公布净值，另外风险预期年化预期收益相对都偏低。
微信、支付宝、天天基金网、银行、券商等渠道购买都是属于公募基金，公募基金是有严格的规章制度，需要遵守《公募基金管理办法规定》对于分红、信息披露、持仓状况都有明确的限制。
公募基金不提取业绩报酬，只收取管理费。公募基金公司的收益就是每日提取的基金管理费，与基金的盈利亏损无关。公募基金的投资目标是超越业绩比较基准，以及追求同行业的排名。开放式公募基金在首发时一般会有1-3个月的封闭期， 在封闭期结束后可以每日申赎。
余额宝接入的是货币基金，货币基金每天计算收益，收益次日到账，到账后收益又会算作本金继续投资，投资者存在余额宝就相当于购买货币基金。
余额宝规则：
1、T日15点前转入，T+1日开始计息，T+2日可查看收益、T日15点后转入，T+2日开始计息，T+3日可查看收益。（T日为交易日，周末和法定节假日为自然日）。
2、转入后每日收益=已确认的金额/10000*当日的万份收益。
3、快速转出预计在2小时以内到账，转出当日无收益，一般快速转出每日只有1万元的额度。
4、普通转出无额度限制，T日15:00前转出，T+1日24点前到账，转出当日依然有收益，如果15点后取出，则T+2日到账。如果大额转出，需要提前一天操作。
2024年国庆假期间收益规则：
9月26日（星期四）15:00前买入，可以持续享受到11天的收益，9月27日（星期五）15:00后买入，则假期享受不到收益。
10月10日，首批10只中证A500ETF集中发布上市交易公告书，首批中证A500ETF将于10月15日在沪深交易所上市。
华泰柏瑞基金、摩根资产管理、富国基金、招商基金、泰康基金旗下中证A500ETF在上交所上市，嘉实基金、银华基金、国泰基金、南方基金、景顺长城基金旗下中证A500ETF在深交所上市。
中证A500指数是从各行业选取500只市值较大证券作为指数样本，并保持指数样本一级行业市值分布与样本空间尽可能一致。中证A500指数定位于反映各行业最具代表性上市公司证券的整体表现。
与沪深300指数相比，中证A500指数在非银金融、银行、食品饮料等行业上的权重减少了，增加了在新兴行业的配置，权重行业分布方面与A股整体更一致，更能代表A股核心资产整体表现。
10月15日，首批中证A500ETF集体上市，华泰柏瑞基金、摩根资产管理、富国基金、招商基金、泰康基金旗下中证A500ETF在上交所上市，嘉实基金、银华基金、国泰基金、南方基金、景顺长城基金旗下中证A500ETF在深交所上市。
10只中证A500ETF代码如下：
上交所中证A500ETF：华泰柏瑞中证A500ETF，代码563360.OF；摩根中证A500ETF，代码560530.OF；富国中证A500ETF，代码563220.OF；招商中证A500ETF，代码560610.OF；泰康中证A500ETF，代码560513.OF；
深交所中证A500ETF：嘉实中证A500ETF，代码159351.OF；景顺长城中证A500ETF，代码159353.OF；南方中证A500ETF，代码159352.OF；银华中证A500ETF，代码159339.OF；国泰中证A500ETF，代码159338.OF。
首批中证A500指数ETF是新“国九条”以来的首批宽基ETF，各家公募管理人和券商募资，各个渠道合计募得200亿元资金。
北交所基金主要是追求基金资产的长期增值的偏股混合型基金，北交所基金盘点如下。
1、跟踪北证50指数的基金：
创金合信北证50成份指数增强A（019993）、中欧北证50成份指数发起A（021298）、工银北证50成份指数A（018112）、
鹏扬北证50成份指数A（018114）、招商北证50成份指数发起式（017517）、万家北证50成份指数发起式A（018120）、
广发北证50成份指数A（017512）、华夏北证50成份指数A（017525）、易方达北证50成份指数A（017515）、
博时北证50成份指数发起式A（018128）、富国北证50成份指数A（017521）、汇添富北证50成份指数A（017519）、
南方北证50成份指数发起A（017523）、嘉实北证50成份指数A（017527）；
2、投资北交所市场的定期开放型基金：
南方北交所精选两年定开混合发起式（014294）、华夏北交所创新中小企业精选两年定开混合发起式（014283）、
万家北交所慧选两年定期开放混合A（014277）、广发北交所精选两年定开混合A（014273）、
易方达北交所精选两年定开混合A（014275）、汇添富北交所创新精选两年定开混合A（014279）、
大成北交所两年定开混合A（014271）、嘉实北交所精选两年定期混合A（014269）、
泰康北交所精选两年定开混合发起A（016325）、泰康北交所精选两年定开混合发起C（014270）。
10月25日将有10只中证A500ETF联接基金发行，10只中证A500ETF联接基金、代码、认购时间如下：
022455.OF招商中证A500联接A，认购起始日10月25日，认购终止日11月14日 ；
022450.OF银华中证A500联接A，认购起始日10月25日，认购终止日11月8日；
022426.OF泰康中证A500联接A，认购起始日10月25日，认购终止日11月8日；
022434.OF南方中证A500联接A，认购起始日10月25日，认购终止日11月14日
022436.OF摩根中证A500联接A，认购起始日10月25日，认购终止日11月7日；
022444.OF景顺长城中证A500联接A，认购起始日10月25日，认购终止日11月14日；
022453.OF嘉实中证A500联接A，认购起始日10月25日，认购终止日11月8日；
022438.OF华泰柏瑞中证A500联接A，认购起始日10月25日，认购终止日11月8日；
022448.OF国泰中证A500联接A，认购起始日10月25日，认购终止日11月8日；
022463.OF富国中证A500联接A，认购起始日10月25日，认购终止日11月7日。
北证50指数，即北证50成分指数（899050）是北交所首只宽基指数，按照市值规模和流动性选取排名靠前的50只证券编制成指数，指数代码为899050。北证50指数指数以2022年4月29日为基日，基点为1000点。
近段时间，北交所行情火爆，截至10月23日收盘，北证50指数上涨4.24%，9月24日以来北证50指数累计上涨了101.59%。
跟踪北证50指数的基金名单：
021298.OF中欧北证50成份指数A、018128.OF博时北证50成份指数A、
017512.OF广发北证50成份A、017515.OF易方达北证50成份A、
017519.OF汇添富北证50成份A、017527.OF嘉实北证50成份A、
017523.OF南方北证50成份A、017521.OF富国北证50成份A、
018120.OF万家北证50成份指数A、018112.OF工银北证50成份指数A、
017517.OF招商北证50成份A、020828.OF东财北证50指数A、
017525.OF华夏北证50成份A、018114.OF鹏扬北证50成份A、
021172.OF华安北证50成份指数A、021161.OF天弘北证50成份指数A。
北证50指数成为本轮行情首个涨幅翻倍指数，可能的推动原因有两点：
1、北证50受市场情绪和流动性影响较大，本轮行情也主要是受A股情绪和流动性共同改善推动的；
2、北证50是30%的涨跌停限制，高于沪深主板、创业板和科创板，且成分股市值较小，历史股价弹性大，在市场上涨时容易由于其高弹性容易受到投资者关注。
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