赎回资金=赎回份额*赎回当日的基金份额净值-赎回费用。
例如赎回份额1000份,当日赎回净值2,赎回费率0.1%,那投资者赎回资金=1000*2-1000*2*0.1%=2000-2=1998元。
注意:一般情况下:
交易日15:00之前提交赎回申请的,以当天收市后的基金净值计算赎回收益,当天的收益也计算在内。
交易日15:00以后提交赎回申请的,以第二天交易日收市后的基金净值计算赎回收益,申请当天、以及第二天收益都计算在内。
基金申请赎回时,赎回的净值不是交易软件上显示的净值,此时显示的是前一天基金的净值,当天净值要收市后才会公布。
基金的净值一般在晚上九点左右才会在各大基金网站上公布,因为基金经理的投资情况要等到收市时候,由交易所、结算机构、债券机构等将数据发给基金公司,经过统计、复核、审核备案后才能得出当日的净值。
京东基金赎回是场外基金赎回,主要收取申购费(认购费)、赎回费、运作费。运作费包括管理费,托管费,销售服务费,在基金资产中计提、不向投资者单独收取。
申购费=申购份额*申购当日的基金净值*申购费率,赎回费=赎回份额*赎回当日的基金净值*赎回费率。
基金类型不同收取的费用不同,例如:
A类:为前端收费,购买基金收取申购或认购费,不收取销售服务费,赎回时需要支付赎回费。赎回费和持有期限有关,大多数A类基金持有2年以上免赎回费。
B类:为后端收费,购买基金时暂不需要申购费,但赎回时扣除申购费与赎回费。根据投资者的持有时间收取申购费,大多数B类基金持有5年以上免申购费,持有2年以上免赎回费。
C类:不收取申购费与赎回费,只收取销售服务费。销售服务费是按天收取,而非一次性收取,每天从基金资产中计提,所以短期持有C类会比较划算。
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